Maestría en
Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial

Asesoramiento Financiero

Maestría online en asesoría y gestión de inversiones financieras

Presentación de la Maestría en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial

La Maestría en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial tiene como objetivo formar a profesionales del mundo del asesoramiento financiero y patrimonial con competencias, habilidades y capacidades para desarrollar sus actividades en el entorno global, diverso y multidisciplinar.

Durante los últimos años, la gestión patrimonial es una de las áreas económicas que ha experimentado una mayor transformación basada fundamentalmente en tres pilares: los bancos, con un gran aumento de la oferta y variedad de productos financieros en los que podemos invertir, los mercados financieros y mercados de valores, cada vez más complejos, con una estrecha interrelación con las noticias geopolíticas y con la velocidad en la que se desarrollan los acontecimientos y por último, las personas, con una mayor cultura financiera, que propicia una participación más activa y directa en la gestión de su patrimonio. Nos encontramos ante un mayor nivel de complejidad y la necesidad de profesionales altamente especializados.

La maestría en banca y finanzas de OBS Business School te capacita para la obtención de las distintas Certificaciones profesionales para el asesoramiento financiero de la EFPA (European Financial Planning Association) certificaciones y te proporciona una formación profesional con visión internacional, para progresar con éxito en tu carrera profesional en el sector financiero, capacitándote de manera integral en el negocio bancario y en el de gestión de carteras y patrimonios, así como en los respectivos servicios asociados.

 

Salidas profesionales de la maestría en mercados financieros

  • Gestión de fondos
  • Boutiques de asesoramiento financiero
  • Gestión de patrimonios Banca privada
  • EAFI Hedge funds
  • Gestión de mercados de valores
  • Organismos reguladores Gestión de activos
  • Family offices Banca comercial

Objetivos de la Maestría

  • Determinar la idiosincrasia de los distintos mercados financieros a nivel internacional, según su tipología (renta fija, renta variable y divisas)
  • Análisis personalizado de los clientes potenciales y de los parámetros a tener en cuenta, para recomendar una determinada inversión
  • Conocimiento de los factores del entorno macroeconómico y geopolítico a nivel internacional, que influyen en los mercados financieros y condicionan la definición de la estrategia de inversión
  • Identificar las características principales, ventajas e inconvenientes de las distintas alternativas de inversión
  • Estudiar la psicología del inversor para conocer y evaluar las motivaciones personales y familiares que condicionan sus decisiones de inversión

 

Plan de Estudios de la Maestría en Asesoramiento Financiero

El programa tiene una duración de 12 meses y consta de un total de 10 módulos, divididos en 3 bloques, y de un proyecto final que se desarrolla a lo largo de la Maestría. Asimismo, se desarrollan diversas actividades formativas complementarias como talleres, seminarios, workshops, simulaciones, que complementan los contenidos académicos con la práctica de situaciones reales.

 

Bloque 1: Banca y Mercados Financieros

> El Entorno Económico y los Mercados Financieros 

En el módulo el entorno económico y los mercados financieros analizaremos los indicadores económicos coyunturales más relevantes, para el análisis y toma de decisiones de alternativas deinversión. Asimismo, estudiaremos las tipologías de mercados financieros y sus principales características.

> Gestión Bancaria

En el módulo Gestión Bancaria estudiaremos como funciona una institución financiera y profundizaremos en particularidades desde el punto de vista estratégico, organizativo y regulatorio.

> Fundamentos Cuantitativos de la Inversión

En el módulo Fundamentos Cuantitativos de la Inversión abordaremos las técnicas y métodos cuantitativos principales para garantizar la solidez y eficacia de la toma de decisiones financieras (cálculo financiero, estadístico, análisis de evidencias, etc.).

> Instrumentos y Mercados Financieros

En el módulo Instrumentos y Mercados Financieros trataremos los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión, así como el funcionamiento del sistema financiero y los diferentes mercados que operan en él.

 

Bloque 2: Inversor

> Asesoramiento, Planificación Financiera, Planificación Inmobiliaria y Planificación Fiscal

El módulo Asesoramiento, Planificación Financiera, Planificación Inmobiliaria y Planificación Fiscal es el pilar de todo el programa y el nexo de unión entre el primer bloque, más general que trata sobre los mercados financieros y las instituciones bancarias, con el segundo bloque centrado en las alternativas del inversor en la toma de decisiones.

 

Bloque 3: Alternativas y Productos

> Productos Financieros

En el módulo Productos Financieros estudiaremos los distintos productos de inversión: activos de renta fija pública y variada, activos de renta variable, productos financierosderivados, así como los “productos financieros estructurados”, tanto desde el punto de vista de valoración, como de utilización en la estrategia financiera.

> Análisis Fundamental y Análisis Técnico

En el módulo Análisis Fundamental y Análisis Técnico completaremos el estudio de los productos financieros analizados en el módulo 6, con análisis de la valoración de cada uno de ellos y de la capacidad que estas metodologías, ofrecen al inversor para poder determinar la rentabilidad de la inversión.

> Instrucciones de Inversión Colectiva

En el módulo Instrucciones de la Inversión Colectiva ampliaremos el conocimiento sobre losproductos financieros, desde la perspectiva de las instituciones de inversión colectiva a nivel nacional e internacional.

> Gestión de Carteras

En el módulo Gestión de Carteras desarrollaremos los modelos teóricos y prácticos de gestión de patrimonios y analizaremos todo el proceso de selección, tanto de activos como de la gestión de carteras de activos, desde la fijación de los objetivos hasta la medición de la eficacia.

> Banca Privada

En el módulo Banca Privada estudiaremos el segmento de la banca privada, como institución cuyo mandato es proveer servicios de asesoramiento y gestión patrimonial de una forma profesionalizada. Asimismo, desarrollaremos las políticas y estrategias de marketing más adecuadas para la comercialización y venta de productos y servicios financieros, profundizando además en la tipología de clientes.

 

Trabajo Final de Máster

En el Trabajo de final del Máster en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial el estudiante realiza la simulación de una cartera de inversión. Los alumnos formarán equipos y tendrán la posibilidad de aplicar a un caso cuasi-real todos los conceptos aplicados a lo largo del programa. El trabajo comenzará al principio del programa donde los alumnos dispondrán un presupuesto inicial teórico y tendrán que seleccionar una cartera de inversión que se denominará cartera inicial. Dicha cartera inicial será el punto de partida sobre el cual versará el trabajo. Después, los alumnos que serán agrupados por equipos, tendrán que realizar y proponer una cartera definitiva en base a todo el contenido que se aprenda en la asignatura. Dicha cartera final sería la mejor recomendación a un potencial inversor y, además de la selección de los activos, se tendrán que identificar aquellas decisiones de la cartera inicial que, después de haber cursado el Máster y aprendido los conceptos, el equipo piensa que eran equivocadas y que por tanto se deberían cambiar. El trabajo de final de máster tendrá una parte escrita que se entrega al final del programa, así como una presentación a un tribunal donde el equipo explicará la cartera seleccionada y el razonamiento de la selección.

 

El programa también contará con cuatro talleres y un seminario: 

Taller 1. Fiscalidad

Este taller abarca principalmente la definición y explicación de los principales impuestos en España, similares a lo que existen en otras jurisdicciones. En él se busca que los alumnos tengan los conocimientos básicos de los sistemas recaudatorios de las haciendas de los estados, así como qué gravan cada uno de ellos. Se incluyen en el mismo el impuesto sobre la renta, impuesto de sociedades, impuesto de sucesiones y donaciones, impuesto de no residentes, impuesto sobre el patrimonio y obligación de ofrecer información por los bienes y servicios localizados en el extranjero. Asimismo, se abordarán la fiscalidad de las operaciones financieras más relevantes (depósitos, renta variable, fondos, seguros, planes de pensiones).

 

Taller 2. Seguros y planes de pensiones

Durante este taller, los alumnos tendrán la ocasión de profundizar en el área de seguros y planes de pensiones. En el mismo, se profundizará en lo que son las instituciones de seguros y los riesgos asociados al negocio, se abordará el marco legal que sustenta dicho negocio, así como la técnica aseguradora, introduciendo las principales técnicas actuariales y estadísticas que sustentan dicha actividad y por último se explicarán los principales seguros que existen en el mercado (los seguros de vida, accidentes, enfermedad, de daños o personales o planes de empresa).

Asimismo, en la segunda parte del taller, se profundizará sobre los planes y fondos de pensiones definiendo las principales características de estos, sus modalidades, tipologías y el contexto de los mismos frente al periodo de jubilación de un individuo y como se pueden integrar en la planificación global de ingresos, gastos y pensiones procedentes del sistema público de pensiones de un determinado estado.

 

Taller 3. Regulación y marco normativo

En este taller se aborda desde la perspectiva de la Unión Europea, cuál es la normativa básica de obligado cumplimiento que existe en el desarrollo de esta actividad empresarial. En ellas, se detallan las leyes, directivas y regulaciones que son necesarias cumplir en cada uno de los temas más relevantes en cuestión, incluyendo (i) la prestación de servicios de inversión (ii) el abuso de mercado (iii) la prevención y el blanqueo de capitales (iv) la protección de datos (v) código ético de EFPA en relación con lo anteriormente citado

 

Taller 4. Simulador inversiones

Este taller se realizará al comienzo del trabajo de fin de master donde los alumnos tendrán la ocasión de conocer un simulador de decisiones de inversión en tiempo real y que podrán utilizar durante la realización de mismo.

 

Seminario 1. Preparación examen EFPA

En la fase final del programa, se propondrá una jornada donde se explicarán a los alumnos en qué consiste el examen EFA.

 

Requisitos de la Maestría en Asesoramiento Financiero

El objetivo fundamental de nuestro proceso de admisión es asegurar la idoneidad de los candidatos. Todos los participantes deben obtener el máximo provecho de esta experiencia de aprendizaje, a través de un contexto en el que sea posible desarrollar una relación a largo plazo con compañeros de clase, profesores y antiguos alumnos.

Estas son las etapas del proceso de admisión:

1. Condiciones previas de admisión
2. Solicitud de admisión
3. Entrevista personal
4. Carta de motivación
5. Evaluación Comité de Admisiones
6. Matriculación

Requisitos de admisión Master en Investigación de Mercados y Análisis de Clientes de OBS Business School

Titulación de la Maestría en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial

Las personas que superen la evaluación del programa y cumplan los requisitos académicos establecidos por la UB (Universidad de Barcelona), obtendrán el título de OBS: Maestría en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial y el título propio OBS-UB: Maestría en Banca, Mercados Financieros y Gestión Patrimonial.

Para poder obtener la titulación de la UB es necesario disponer de Titulación Universitaria de Grado (Ingeniería, Licenciatura o Diplomatura). En caso de no disponer de una Titulación Universitaria de Grado, una vez superadas las diferentes evaluaciones, se obtendrá un diploma de extensión universitaria de la UB.

 

Director del Programa en Asesoramiento Financiero

  • Socio Fundador RS CorporateFinance
  • Experiencia en banca de inversión nacional e internacional y docencia en diversas universidades
  • Licenciado en Administración y Dirección por ICADE y MBA con honores por IMD (Suiza)

Claustro de Profesores

Lester Rodríguez

  • Senior Business Analyst en Citigroup (Tampa)
  • Máster en Finanzas por la Florida International University (Miami, EEUU)
  • Máster en Economía por la CarletonUniversity (Ottawa, Canadá).

Arnold M. Pérez

  • Socio director de ARO Consultores.
  • Economista.
  • Máster en Dirección y Gestión Financiera.
  • Postgrado en Alta Gerencia

José María Molina

  • Consultor estrategia para entidades financieras (Deloitte).
  • Licenciado en Administración y Dirección de Empresas

Pedro García Crespo

  • Director del Dpt. de Financiaciones Estructuradas de GESTAMP Eólica. Lidera los procesos de Project y Corporate Finance en países como Brasil, Sudáfrica, México, Estados Unidos, Bélgica, España, Polonia y Turquía. Gestiona además las financiaciones operativas en estos mercados.
  • International Executive MBA por IE Business School.
  • Máster en Project Management por la Universidad Europea de Madrid.
  • Ingeniero de Caminos, Canales y Puertos (especialidad en transportes) por la Universidad Politécnica de Madrid.
  • Director de Departamento de Financiación Estructurada de GestampWind
  • Experiencia en departamentos financieros y de inversiones en numerosas empresas multinacionales en España Ingeniero de Caminos, Canales y Puertos y MBA por IE Business School

Rafael Hurtado

  • Director de Inversiones de Allianz Popular (Grupo Allianz).
  • Doctor en Economía por la Universidad San Pablo-CEU.
  • Miembro del comité de inversiones de Popular Banca Privada y del comité de rentas altas de Banco Popular
  • Profesor asociado en IE Business School y CUNEF
  • Licenciatura en  Administración  y Dirección  de Empresas
  • EMBA por IESE Business School.

Martí Pachamé

  • Consultor y Socio director del área económico financiera en CFM Consulting (Customer Focused Management)
  • Executive MBA por ESADE
  • Licenciatura en Ciencias Económicas y Empresariales por la UB
  • Profesor asociado en EAE, UNED y La Salle

Samer Ajour

  • Analista de crédito. Profesor de Económicas/Finanzas y matemáticas e investigador.
  • Business Report Leader and Credit Analyst en GCP Applied Technologies.
  • Profesor de Económicas/Finanzas y matemáticas e investigador.
  • Matemático y Financiero.

Emilio Vizuete Luciano

  • Profesor Asociado en la Unviersitat de Barcelona.
  • Gerente en Bankia.
  • Doctor en Estudios Empresariales por la Universitat de Barcelona.
  • Bankia Empresas: realizando funciones de Gerente de Empresas
  • Doctor en Estudios Empresariales por la UB.
  • Licenciado en ADE con especialización en Marketing por la UB.
  • Diplomado en Ciencias Empresariales, Contabilidad y Auditoría por la UB.

Alberto Reglero

  • Asesor KPMG (departamento Forensic).
  • Profesor máster en contabilidad, auditoría, y mercados de capitales de la Universidad Autónoma de Madrid.
  • Licenciatura en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad Pontificia de Comillas ICADE.
  • Dedicación60 ECTS
  • InicioMayo 2019
  • Duración10 meses
  • Precio6.500 €
  • MetodologíaOnline
  • Idioma de ImparticiónEspañol