Máster en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial

Asesoramiento Financiero

Máster online en asesoría y gestión de inversiones financieras

Presentación del Máster en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial

El Máster en Asesoramiento Financiero provee a sus participantes con un amplio y completo conocimiento del área de la gestión de patrimonios y carteras completándose con un extenso bloque introductorio para conocer cómo funcionan los mercados financieros y las entidades financieras.

El programa está diseñado para que los alumnos adquieran aquellas capacidades y conocimientos que les permitan mejorar su desempeño profesional, ya sea tanto en áreas de gestión patrimonial en entidades como banca privada o gestoras patrimoniales, como en otros puestos de trabajo relacionados. Los alumnos fortalecerán las competencias en línea con las tendencias de las demandas del mercado laboral global y los requisitos demandados por las principales compañías que buscan un perfil de experto en asesoramiento financiero de patrimonios.

El Máster en banca y finanzas de OBS Business School te capacita para la obtención de las distintas Certificaciones profesionales para el asesoramiento financiero de la EFA (European Financial Advisor). Disponer de una certificación profesional para el asesoramiento financiero es vital para los profesionales de las finanzas, ya que las directrices financieras a nivel europeo van a exigir a medio-largo plazo que todo aquel que opere en mercados financieros como asesores esté cualificado profesionalmente.

 

Salidas profesionales del Máster en mercados financieros

  • Gestión de fondos
  • Boutiques de asesoramiento financiero
  • Gestión de patrimonios Banca privada
  • EAFI Hedge funds
  • Gestión de mercados de valores
  • Organismos reguladores Gestión de activos
  • Family offices Banca comercial

Objetivos del Máster

  • Proporcionar a los alumnos una sólida base de cómo funcionan los mercados financieros según su tipología
  • Análisis personalizado de los clientes potenciales y de los parámetros a tener en cuenta, para recomendar una determinada inversión
  • Conocimiento de los factores del entorno macroeconómico y geopolítico a nivel internacional, que influyen en los mercados financieros y condicionan la definición de la estrategia de inversión
  • Conocer el amplio abanico de alternativas de inversión y profundizar en cada una de ellos
  • Profundizar la psicología del inversor para conocer y evaluar las motivaciones personales y familiares que condicionan sus decisiones de inversión

 

Plan de Estudios del Master en Asesoramiento Financiero

El programa tiene una duración de 12 meses, consta de un total de 10 módulos, y de un proyecto final que se desarrolla a lo largo del Máster. Los módulos se reparten en distintos bloques sobre los que pivota el programa además de un curso introductorio antes de comenzar. Asimismo, se desarrollan diversas actividades formativas complementarias como talleres, seminarios, workshops, simulaciones, que complementan los contenidos académicos con la práctica de situaciones reales.
 

Módulo 1: El asesoramiento financiero

Este módulo es el pilar de todo el programa y sirve de punto de partida.

Módulo 2: Entorno económico

Este módulo tiene como objetivo de proporcionar al alumno los indicadores más importantes para el análisis coyuntural económico tomados en cuenta en la toma de decisiones de inversión. Asimismo se introducen brevemente los principales mercados financieros (tipos y características).

Módulo 3: Sistema financiero

En este módulo se pretende profundizar en el funcionamiento de las instituciones financieras, así como de los mercados financieros locales y globales, usando como base los conocimientos aportados en el módulo 2. Se analizarán los bancos como canalizadores del ahorro e inversión entre entes e instituciones con exceso de fondos y aquellos con déficit de fondos desde un punto de vista estratégico, organizativo y regulatorio.

Módulo 4: Metodologías de valoración

El módulo de “Metodologías de valoración” inicia al alumno en el mundo de los productos financieros a través del análisis de las metodologías de valoración de cada uno de ellos y la capacidad que estas ofrecen al inversor para poder valorar sobre si una determinada acción o activo es atractivo o no del del punto de vista del valor.

Módulo 5: Productos financieros

En este módulo se verán las diferentes alternativas de inversión que tienen los inversores entre las cuales se destacan:

  • Activos de renta fija pública y privada
  • Activos de renta variable
  • Derivados y productos financieros estructurados: futuros y permutas financieras

Módulo 6: Instituciones de inversión colectiva

El módulo de “Instituciones de inversión colectiva” amplia el módulo de productos financieros y se adentra en el área de las distintas instituciones de inversión colectiva que cualquier tipo de inversor con independencia de los recursos disponibles, puede acceder, tanto con exposición a los mercados financieros nacionales como internacionales.

Módulo 7: Planificación inmobiliaria

La inversión inmobiliaria se ha convertido en una de las tipologías de activos más relevantes a nivel global y durante este módulo se analizaran tanto los aspectos relacionados con la propiedad inmobiliaria para uso personal (decisiones a nivel individual) como los aspectos relacionados con la inversión inmobiliaria a nivel profesional.

Módulo 8: Gestión de carteras

En este módulo se desarrollan los modelos teóricos-prácticos de gestión de patrimonios. Se analiza a su vez todo el proceso de selección de activos y de gestión de carteras de activos, desde la fijación de los objetivos de la gestión hasta la medición de la eficacia en la misma.

Módulo 9: Banca privada

El módulo de “Banca privada” es el primer módulo del corolario final de la asignatura. Este módulo se centra en la banca privada como instituciones cuyo mandato es proveer servicios en asesoramiento y gestión patrimonial de una forma personalizada.

Módulo 10: Ética financiera

La ética financiera es un aspecto vinculado al mundo financiero que ha adquirido más relevancia a raíz de la última crisis financiera. Teniendo en cuenta esto, durante el módulo los alumnos realizarán 4 casos prácticos que fomentan el debate, así como verán los conceptos y aspectos más relevantes de la ética financiera.

 

Trabajo Final de Máster

En el Trabajo de final del Máster en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial el estudiante realiza la simulación de una cartera de inversión. Los alumnos formarán equipos y tendrán la posibilidad de aplicar a un caso cuasi-real todos los conceptos aplicados a lo largo del programa. El trabajo comenzará al principio del programa donde los alumnos dispondrán un presupuesto inicial teórico y tendrán que seleccionar una cartera de inversión que se denominará cartera inicial. Dicha cartera inicial será el punto de partida sobre el cual versará el trabajo. Después, los alumnos que serán agrupados por equipos, tendrán que realizar y proponer una cartera definitiva en base a todo el contenido que se aprenda en la asignatura. Dicha cartera final sería la mejor recomendación a un potencial inversor y, además de la selección de los activos, se tendrán que identificar aquellas decisiones de la cartera inicial que, después de haber cursado el Máster y aprendido los conceptos, el equipo piensa que eran equivocadas y que por tanto se deberían cambiar. El trabajo de final de máster tendrá una parte escrita que se entrega al final del programa, así como una presentación a un tribunal donde el equipo explicará la cartera seleccionada y el razonamiento de la selección.

 

El programa también contará con cuatro talleres y un seminario: 

Taller 1. Fiscalidad

Este taller abarca principalmente la definición y explicación de los principales impuestos en España, similares a lo que existen en otras jurisdicciones. En él se busca que los alumnos tengan los conocimientos básicos de los sistemas recaudatorios de las haciendas de los estados, así como qué gravan cada uno de ellos. Se incluyen en el mismo el impuesto sobre la renta, impuesto de sociedades, impuesto de sucesiones y donaciones, impuesto de no residentes, impuesto sobre el patrimonio y obligación de ofrecer información por los bienes y servicios localizados en el extranjero. Asimismo, se abordarán la fiscalidad de las operaciones financieras más relevantes (depósitos, renta variable, fondos, seguros, planes de pensiones).

 

Taller 2. Seguros y planes de pensiones

Durante este taller, los alumnos tendrán la ocasión de profundizar en el área de seguros y planes de pensiones. En el mismo, se profundizará en lo que son las instituciones de seguros y los riesgos asociados al negocio, se abordará el marco legal que sustenta dicho negocio, así como la técnica aseguradora, introduciendo las principales técnicas actuariales y estadísticas que sustentan dicha actividad y por último se explicarán los principales seguros que existen en el mercado (los seguros de vida, accidentes, enfermedad, de daños o personales o planes de empresa).

Asimismo, en la segunda parte del taller, se profundizará sobre los planes y fondos de pensiones definiendo las principales características de estos, sus modalidades, tipologías y el contexto de los mismos frente al periodo de jubilación de un individuo y como se pueden integrar en la planificación global de ingresos, gastos y pensiones procedentes del sistema público de pensiones de un determinado estado.

 

Taller 3. Regulación y marco normativo

En este taller se aborda desde la perspectiva de la Unión Europea, cuál es la normativa básica de obligado cumplimiento que existe en el desarrollo de esta actividad empresarial. En ellas, se detallan las leyes, directivas y regulaciones que son necesarias cumplir en cada uno de los temas más relevantes en cuestión, incluyendo (i) la prestación de servicios de inversión (ii) el abuso de mercado (iii) la prevención y el blanqueo de capitales (iv) la protección de datos (v) código ético de EFPA en relación con lo anteriormente citado

 

Taller 4. Simulador inversiones

Este taller se realizará al comienzo del trabajo de fin de master donde los alumnos tendrán la ocasión de conocer un simulador de decisiones de inversión en tiempo real y que podrán utilizar durante la realización de mismo.

 

Seminario 1. Preparación examen EFPA

En la fase final del programa, se propondrá una jornada donde se explicarán a los alumnos en qué consiste el examen EFA.

 

 

Metodología

STUDENT ON

 

Una metodología donde el core es el estudiante. Un estudiante conectado siempre con la actualidad, líder del mundo empresarial y en constante búsqueda de la excelencia. Un estudiante activo y conectado para crecer e inspirar a la sociedad.

Siempre avalado por docentes practitioners de prestigio internacional, que comparten sus conocimientos y experiencia, impulsando el desarrollo profesional del estudiante. Con un método ágil, flexible y colaborativo que permite la conciliación de la vida laboral y personal.

Esta metodología se basa en un modelo pedagógico innovador que permite a los alumnos aprender en un entorno 100% online simulando el complejo mundo profesional que afrontan  día a día dentro de las empresas. La didáctica se focaliza en la realización de diferentes módulos consecutivos que abordan las diversas asignaturas del plan de estudios para poder avanzar en el proceso de aprendizaje de una manera flexible y organizada.

Una de las bases principales que hace posible el proceso de aprendizaje de STUDENT ON es el claustro docente de OBS Business School. Formado por profesores practitioners de prestigio, con perfil internacional, innovador, en activo, con amplia experiencia en su sector y conocedores del mercado actual y de las innovaciones tecnológicas.

STUDENT ON tiene como pilar fundamental al alumno. Es por ello, que desde OBS Business School se realiza un seguimiento personalizado durante todo el curso académico en el que los estudiantes podrán contar con el apoyo de su Program Manager, una figura académica que acompaña al alumno durante toda su formación.

Este método ofrece una experiencia educativa única y diferente que proporciona la asimilación de conocimientos de una forma práctica. Se simulan situaciones de la vida empresarial real relacionadas con el mundo laboral en las que se desarrollarán: capacidades directivas, de liderazgo y de trabajo en equipo. Un método de gestión de habilidades y competencias personales y profesionales en management a través de diferentes elementos de aprendizaje (consultar los elementos específicos del máster en el plan de estudios):

  • CASE STUDIES: Se estudian y analizan situaciones reales del entorno empresarial para que los alumnos puedan aplicar todos los conocimientos adquiridos en la toma de decisiones.
  • TALLERES DE DESARROLLO DE HABILIDADES: Se realizan talleres en los que los alumnos descubren y desarrollan las diferentes habilidades que poseen tanto a nivel comunicativo, como directivo o de negociación para su crecimiento profesional. Algunos de los workshops que se hacen son: mindfulness y gestión del estrés, competencias directivas, habilidades y competencias coaching, storytelling y comunicación corporativa, desarrollo directivo, comunicación efectiva, habilidades y técnicas de negociación, coaching aplicado a la CEM: empatía, etc.
  • DEBATES: Además de potenciar sus habilidades profesionales, los estudiantes desarrollan su pensamiento crítico a través de la participación en debates de calidad. En ellos, se potencian las sinergias entre los diferentes conocimientos y experiencias de los alumnos y docentes.
  • SIMULADORES: Uso de programas y herramientas que recrean de manera real situaciones empresariales para poder valorar las consecuencias de la toma de decisiones y los resultados de las mismas. 
  • SOFTWARES: Los conocimientos tratados en los diferentes Másters se ponen en práctica mediante el uso de diferentes softwares destacados en el mundo empresarial.
  • TRABAJO FINAL DE MÁSTER / BUSINESS PLAN: Todos los alumnos de OBS realizan el Trabajo de Final de Máster dentro del marco de una empresa real y actual, mediante el cual culminan su proceso de aprendizaje aplicando todos los conocimientos adquiridos.

Requisitos del Master en Asesoramiento Financiero

El objetivo fundamental de nuestro proceso de admisión es asegurar la idoneidad de los candidatos. Todos los participantes deben obtener el máximo provecho de esta experiencia de aprendizaje, a través de un contexto en el que sea posible desarrollar una relación a largo plazo con compañeros de clase, profesores y antiguos alumnos.

Estas son las etapas del proceso de admisión:

1. Condiciones previas de admisión
2. Solicitud de admisión
3. Entrevista personal
4. Carta de motivación
5. Evaluación Comité de Admisiones
6. Matriculación

Requisitos de admisión Master en Investigación de Mercados y Análisis de Clientes de OBS Business School

Titulación del Master en Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial

Las personas que superen la evaluación del programa y cumplan los requisitos académicos establecidos por la UB, obtendrán el título propio de la UB (Universidad de Barcelona).

Para poder obtener la titulación propia de la UB es necesario disponer de Titulación Universitaria de Grado (Ingeniería, Licenciatura o Diplomatura). En caso de no disponer de una Titulación Universitaria de Grado, una vez superadas las diferentes evaluaciones, se obtendrá un diploma de extensión universitaria de la UB.

 

Director del Programa en Asesoramiento Financiero

Jesús Reglero

  • Socio Fundador RS CorporateFinance
  • Experiencia en banca de inversión nacional e internacional y docencia en diversas universidades
  • Licenciado en Administración y Dirección por ICADE y MBA con honores por IMD (Suiza)

Claustro de Profesores

Lester Rodríguez

  • Senior Business Analyst en Citigroup (Tampa)
  • Máster en Finanzas por la Florida International University (Miami, EEUU)
  • Máster en Economía por la CarletonUniversity (Ottawa, Canadá).

Arnold M. Pérez

  • Socio director de ARO Consultores.
  • Economista.
  • Máster en Dirección y Gestión Financiera.
  • Postgrado en Alta Gerencia

Pedro García Robledo

  • M&A/Investment Banking at V4 Financial Partners
  • EMBA en IESE Business School

Pedro García Crespo

  • Director del Dpt. de Financiaciones Estructuradas de GESTAMP Eólica. Lidera los procesos de Project y Corporate Finance en países como Brasil, Sudáfrica, México, Estados Unidos, Bélgica, España, Polonia y Turquía. Gestiona además las financiaciones operativas en estos mercados.
  • International Executive MBA por IE Business School.
  • Máster en Project Management por la Universidad Europea de Madrid.
  • Ingeniero de Caminos, Canales y Puertos (especialidad en transportes) por la Universidad Politécnica de Madrid.
  • Director de Departamento de Financiación Estructurada de GestampWind
  • Experiencia en departamentos financieros y de inversiones en numerosas empresas multinacionales en España Ingeniero de Caminos, Canales y Puertos y MBA por IE Business School.

Rafael Hurtado

  • Director de Inversiones de Allianz Popular (Grupo Allianz).
  • Doctor en Economía por la Universidad San Pablo-CEU.
  • Miembro del comité de inversiones de Popular Banca Privada y del comité de rentas altas de Banco Popular.
  • Profesor asociado en IE Business School y CUNEF
  • Licenciatura en  Administración  y Dirección  de Empresas
  • EMBA por IESE Business School.

Martí Pachamé

  • Consultor y Socio director del área económico financiera en CFM Consulting (Customer Focused Management)
  • Executive MBA por ESADE
  • Licenciatura en Ciencias Económicas y Empresariales por la UB
  • Profesor asociado en EAE, Uned y Lasalle

Samer Ajour

  • Analista de crédito. Profesor de Económicas/Finanzas y matemáticas e investigador.
  • Business Report Leader and Credit Analyst en GCP Applied Technologies.
  • Profesor de Económicas/Finanzas y matemáticas e investigador.
  • Matemático y Financiero.

Emilio Vizuete Luciano

  • Profesor Asociado en la Unviersitat de Barcelona
  • Gerente en Bankia

Alberto Reglero

  • Asesor KPMG (departamento Forensic).
  • Profesor máster en contabilidad, auditoría, y mercados de capitales de la Universidad Autónoma de Madrid.
  • Licenciatura en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad Pontificia de Comillas ICADE.
  • Dedicación60 ECTS
  • InicioMayo 2019
  • Duración10 meses
  • Precio6.500 €
  • MetodologíaOnline
  • Idioma de ImparticiónEspañol